美國加息對中國房價的深遠影響(圖)
樓市最大的利空是加息,美國加息將對中國房價產生深遠的影響。(圖片來源:Getty Images)
【看中國2018年6月18日訊】美聯儲幾乎是毫無懸念地宣布再次加息,將聯邦基準利率目標區間上調25個基點,到1.75%至2%的水平。這是自2008年金融危機爆發以來,美聯邦基金利率第一次重新回到2%的整數關口。
美國加息是影響全球的重大事件,這是美聯儲新任主席鮑威爾上臺後的第二次加息,美聯儲將在2018年再加息了兩次。
美國5月份CPI大漲2.8%,這已經創下了美國2012年以來最大的上漲幅度,通脹率遠高於基準利率,這是美國加息最重要的基礎和依據。美聯儲過去一直推遲加息的理由就是,美國的通脹水平一直過低,使得加息的理由不充分。
其次是美國最新的新增非農數據亮麗,達到了22.3,美聯儲沒有不加息的道理。
第三,美國的最新失業率為3.8%,創歷史新低,美國加息順理成章。
還有一個重要原因是美國雖然經過幾次加息,但利率仍然偏低,離正常的利率水平仍然有較大的差距,還有加息空間。
根據陰謀論者的觀點,美聯儲需要在美國下一次危機到來前,將利率回歸到常態水平,為下一次救市騰出降息空間。
這不是美國加息的理由,美國加息是透明的,都是提前向市場釋放相關信息,完全是根據經濟數據。
最新的貨幣理論認為,加息的依據不僅僅要根據通脹,還要根據資產的價格水平。現在美國股市、房市的泡沫都很嚴重,可以說從資產價格的角度,美國早就應該加息到正常水平了。
樓市最大的利空是加息,美國加息將對中國房地產產生深遠的影響。
美聯儲連續加息會導致全球熱錢流向美國,其他國家資本外流。任何市場,資金是決定性因素,資產價格上漲都是資金推動,有增量資金流入,資金流出必然導致資產價格下跌。
有人說中國實行外匯管制,不能自由兌換,也沒有辦法轉移到國外,理論上是這樣的。但如果資金真要出去,還是有各種途徑的。持有房產還是持有現金,持有人民幣還是持有美元,表面上是一種選擇,實際上是一種預期和信心。
對於那些期待房價下跌的人,房屋價格全面下跌似乎是好事!但也未必,只要房地產崩盤,那麼整個經濟就會崩潰,沒有誰能獨善其身,沒有誰能置身事外,沒有誰能躲不過這場災難。當經濟危機來臨,公司大量倒閉,員工大量失業,你拿什麼買房和貸款呢?問題是你還有信心去買房嗎?
中國建設銀行董事長田國立說:現在,房價若真控下來,銀行害怕,開發商害怕,購房者害怕,有關部門也害怕。
換言之,任何一方都承受不了房價下跌的可怕後果。
但是社會資金資源都被配置到房地產市場又是不正常的,各方對房地產泡沫和房價繼續上漲也是害怕,不敢刺破泡沫,只有高房價才能保障社會資金源源不斷地流入,大家都小心翼翼地維持樓市泡沫。
跌也怕,漲也怕,何時才不害怕呢?
房地產市場的極度扭曲與非理性繁榮其實都是調控惹的禍。股市不調控不限購反而比樓市平穩得多。中國股市跌不休,中國樓市漲不停,管樓市與股市的互換一下就完美了。
現在卻用一種錯誤的解決辦法,即回到房改之前福利分房的模式,甚至搞出產權分割制,消滅房產的金融屬性,這是自廢武功,可能把中國經濟引向深淵。應該是「去調控」,市場化才是最佳路徑,市場化能解決一切問題。
房價一旦下跌,房子價值低於銀行貸款,那麼還貸就沒有意義了,會出現斷供潮,銀行就會出現大量壞帳。同時,因為房價下跌,成交低迷,房子買不出去,沒有現金收入,開發商資金緊張,無法還銀行貸款,銀行更是雪上加霜,不良率上升,紛紛破產,從而爆發全面的系統性金融風險。
歷史上幾乎所有的金融危機都源於房地產。
美元是美國的貨幣,卻是別國的麻煩。2015年12月的那次加息,有幾十個國家的貨幣崩盤。
本次加息前,阿根廷的貨幣比索崩盤了,土耳其貨幣里拉不斷暴跌,義大利爆發政治經濟雙危機,股市、債市狂跌,巴西、印度、印尼、南非貨幣匯率一路下跌。
根據歷史上的統計,在過去18次的美聯儲加息週期中,就崩盤了18次,也就是說每個美國加息週期都導致世界性金融危機,即加息魔咒。然而不加息行嗎?不行,會產生惡性通貨膨脹,從而導致經濟崩潰。
經濟週期(繁榮、衰退、蕭條、復甦)如春夏秋冬四季交替,也如生老病死輪迴,這是經濟發展的必然規律,不以人的意志為轉移。每個經濟繁榮時期製造泡沫,每個經濟蕭條時期消滅泡沫,週而復始,永無止境,這也是人性的所決定的,沒有辦法避免的,這就是人類的宿命。
現在是第19次加息週期,會引發第19次崩盤嗎?概率很高啊。
責任編輯:辛荷
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