「幣安」提供加密貨幣交易服務。（图片来源:Adobe Stock）
【看中國記者程帆編譯/綜合報導】隨著全球數字資產與技術的快速創新，越來越多的犯罪份子非法使用虛擬貨幣（又稱加密貨幣Crypto Currency）進行網上販毒、盜竊、詐騙，以及清洗他們的犯罪所得。為此，美國聯邦司法部加強對了對加密貨幣行業的監管。
據路透社9月1日的報導，在2020年底，美司法部要求加密貨幣交易所幣安（Binance）提供有關其反洗錢檢查的大量內部記錄和對美國客戶的招募，其中包括該交易所創始人兼CEO趙長鵬和其他12名高管與合夥人的通信等。
幣安由加拿大籍公民趙長鵬於2017年在上海推出，2021年12月30日，媒體報導稱華人首富易主，趙長鵬憑藉900億美元的身價超過榜單第一名的農夫山泉董事長鐘睒睒，並躋身全球十大富豪之列。
截至2022年7月，幣安控制了全球近一半的加密貨幣交易，當月處理的交易價值超過2萬億美元，成為全球最大的加密貨幣交易所。
司法部在信中對幣安自2017年以來的文件提出了29項單獨要求，涉及該公司的管理、結構、財務、反洗錢和制裁合規，以及其在美國的業務。此外，還要求提供任何帶有「文件被銷毀、更改、或從幣安的文件中刪除」或「從美國轉移」指示的公司記錄。
有消息人士稱，美國當局正在調查幣安是否違反《銀行保密法》，該法律要求在美國開展「大量」業務的加密貨幣交易所在財政部註冊，並遵守反洗錢要求。若觸犯美國金融犯罪法，最高或面臨10年的監禁。目前，該調查仍在進行中。
幣安首席通信官·希爾曼（Patrick Hillmann）在回應此調查時說：「全球的監管機構正在接觸每一個主要的加密貨幣交易所，以更好地瞭解我們的行業。這是任何受監管組織的標準流程，我們定期與各機構合作，解決他們可能提出的任何問題。」但他未提到幣安如何回應司法部的要求。
然而，路透社卻發現，幣安是如何在保持較少的客戶檢查與向監管機構隱瞞信息的情況下，實現爆炸性增長的。
幣安的合規項目中有漏洞，使犯罪份子通過交易所洗錢至少23.5億美元。到2021年中旬，幣安的客戶只需註冊一個電子郵件地址就可以交易加密貨幣。報導指出，幣安曾不顧美國的制裁令，為伊朗交易員提供服務。而在2020年的調查請求中，美司法部要求該交易所提供參與勒索軟體、恐怖主義和暗網市場的用戶，以及與美國制裁對象的任何交易信息。
對此，幣安稱路透社的發現已經「過時」，並表示，它正在「推動更高的行業標準」，並尋求「進一步提高我們在平台上檢測非法加密活動的能力」。
路透社曾在今年1月的報導中稱，幣安首席合規官塞繆爾·林(Samuel Lim)和其他高級員工知道幣安的洗錢檢查不嚴格。林和幣安尚未對這些消息置評。
除了司法部的檢查外，美國證券交易委員會（SEC）也向幣安在美國的運營商BAM Trading Services發出了傳票。要求BAM交出文件，顯示是否有員工在Binance.com工作，提供了哪些服務等。
自去年以來，全球有十多家金融監管機構對幣安發出了警告，稱其在沒有牌照的情況下為用戶提供服務，或違反了反洗錢規定。今年7月，荷蘭央行對幣安處以逾300萬歐元的罰款，理由是其運營違反了金融犯罪法律。
