小心!每月存取現金超4次 你可能被盯上了(組圖)
【看中國2017年1月27日訊】很多美國華人為了躲避繳稅,喜歡通過現金進行交易,不過手上現金多了怕不安全,於是偷偷分批存入銀行。很多華人自以為這樣做很聰明,但其實,你很可能已經被國稅局偷偷盯上了。除了存錢外,經常取錢,也容易惹上麻煩。那麼,在美國,如何安置手上的現金才比較有保障?
華人一月內多次存款 被裁定罪名成立
很多華人都清楚,美國銀行的櫃員在接到超過1萬美元的單次存款時,會向聯邦當局通報交易,所以很多華人每次存款都低於1萬美元,分多次存。但其實,當你每月存款超過4次時,銀行系統就會自動標記,成為被關注人群。當你長年多次存款金額累計過大時,國稅局就會來查你。
早期曾有報導,持美國綠卡的華人李景碩(Kyong Suk Lee Kipilla),在伊州南部中心村(Ceterville)開設「粉紅按摩院」(Pink Spa),因多次到銀行存款,都在萬元以下,引起當局注意並展開調查。
如果每月存現金超4次時,銀行系統就會自動標記,成為被關注人群。(網路圖片)
調查後發現,李景碩的收入雖來自經營按摩院,但他有意逃避聯邦1萬元以上存款必須申報的反洗錢規定,將現金分成多筆存款存入銀行。該案在2016年3月4日開庭,李景碩被裁定觸犯「有計畫金融交易」罪名成立。
不能多存也不能多取
不能經常存,那經常取錢呢?也不行!
2014年,美國國稅局沒收了一名名叫昆蘭的雜貨店主在銀行帳戶的15萬元。據悉,昆蘭在北卡州綠村經營一家小商店,為了進貨和經營,他時常從銀行裡取出現金,這種常領現款的行為引發了國稅局的行動。國稅局認為昆蘭蓄意規避通報,拆分交易,有洗錢丶販毒丶有組織犯罪和恐怖活動的可能,於是迅速沒收了他的全部資產。後來昆蘭申請了法律援助,耗時2年才拿回自己的錢。
請注意:如果你一週取錢超過3次,每次金額超過1000美金,你的賬戶就有可能被國稅局盯上。
如何安置手上的現金才不會有問題?
如何安置手上的現金才不會有問題?有幾招可供參考。(網路圖片)
1.每次存款低於2000美金,每月小額存款不超過4次。
2.如果你有多於10000美金的合法現金要存,不妨直接跟銀行說清楚,誠實報備之後存入。
3.跟熟人進行置換,把現金給朋友,他開支票給你,支票的存取是不會引來麻煩的。
4.到郵局去購買現金支票Money Order,分為國內現金支票和國際現金支票兩種,不存在有效期,丟失還可以補辦。國內(美國)現金支票最大面額為1000美金,每張收取1.6至2美元的費用;而國際支票最大面額為700美金,每張收取4.75美金的費用,你可以把國際支票寄給全世界任何人,當地銀行現金兌現。
雖然國稅局在2014年10月宣布,若沒有不法跡象,只是一連串低於萬元的現金交易,將不再追究拆分洗錢案件。但是國稅局仍在處理2007年以來,超過600名納稅人被沒收4300萬元的多宗案件。而且國稅局一旦查你,凍結資產、沒收房產也是經常發生的。
在美國,國稅局是一個讓人敬畏的機構。國稅局不能惹,偷稅漏稅不能幹,長期偷稅遲早會被盯上。國稅局一直在監測,建議大家還是小心謹慎,合法收入合理存入,減少不必要的麻煩,不然一旦被查將會有牢獄之災。
責任編輯:張海洋
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