中國大陸地下錢莊應運而生，許多貪官大多利用地下錢莊向海外轉移資產。（網路圖片）
【看中國2014年11月17日訊】（看中國記者雲天慧綜合報導）據中共官媒報導，北京警方上星期五搗毀了十多個地下錢莊，抓獲59人，涉案金額高達1400多億元人民幣。這些被搗毀的地下錢莊大多是家族式經營和管理。有國內理財專家指出，地下錢莊大量出現與中國貪污腐敗產生的資金無法見陽光，需要地下錢莊大量地向境外走有關。
管制過嚴 中國人無法從正常金融渠道獲取外匯
中國的地下錢莊五花八門，經營的業務也五花八門。北京被搗毀的十幾個地下錢莊所涉及的交易主要是境外匯款，即所謂的「賬戶對敲」。地下錢莊在中國大陸收取客戶人民幣，計算好匯率和佣金之後，再通知境外合夥人將相應的外幣轉至客戶指定的境外賬戶。
深圳獨立理財專家鄒濤表示， 地下錢莊在中國存在已久，這與人民幣目前還不能自由兌換以及中國對資本項目的管制還很嚴格有很大的關係。他說：「嚴格的外匯管制跟不上中國人對外有很大資金需求的發展，地下錢莊才自然地應運而生。地下錢莊以前也有，但不像現在這麼多。比如， 有人認為深圳地下錢莊一天交易幾個億很正常，而且交易非常系統。這些交易的發生一是許多人，如到海外求學、旅遊和投資需要外匯但又無法從正常金融渠道獲取，二是中國貪污腐敗產生的資金無法見陽光，需要地下錢莊向境外走，這個量非常大。在這種情況下， 中共並沒有對現有的相關法律法規進行調整，只是一味地打擊只能治標不治本。」
渾水摸魚 貪官通過地下錢莊轉移資產
北京警方對北京市部分地下錢莊核心人員調查發現，僅2014年三月到六月這段時間，他們對境外支付金額就達到近一億美元。有被抓獲的犯罪嫌疑人對北京警方供述，他與其他人做倒賣和跨境轉移外匯買賣，每單業務都能獲得比在銀行結匯多出千分之一到千分之二的利潤。
鄒濤表示，「解決問題的根本之道是如何滿足老百姓的正常外匯需求的同時，有效監管和打擊不法份子和貪官對資金的轉移。然而，現在的問題是，有些貪官通過地下錢莊轉移資產的問題並沒有被有效地遏制。」
國際貨幣基金組織估算，全球每年涉及的所謂「洗錢」量大約為1.5萬億到2.8萬億美元；有學者分析，中國每年通過地下錢莊送出去的資金至少高達2000億元人民幣。
加拿大中國經濟問題專家徐滇慶教授上星期五表示，地下錢莊應運而生是因為金融管制過嚴的結果。他說：「大量的錢通過地下錢莊向境外走以前是不可想像的事情。地下錢莊主要不是為一般老百姓服務的，為什麼要地下了，因為要保密， 見不得人。放鬆外匯管制的方向是正確的，但地下錢莊不可能蕩然無存。」
